Практическая конференция

“Работа банка с проблемными активами: эффективное управление и лучшие практики”

22 мая 2023 года

Swissotel Красные Холмы, Москва (Космодамианская наб., 52, стр. 6)

 ____________________________________________________________________________

Качество ссудного портфеля, в частности, уровень проблемных ссуд – один из ключевых показателей при определении рейтинга кредитоспособности банка (весовой коэффициент 17%). Процесс управления банком кредитным риском корпоративного портфеля оценивается рейтинговыми агентствами в разрезе мониторинга финансового состояния заемщика и обслуживания долга, наличия у банка специализированной службы взыскания и доли просроченной задолженности по кредитам, в том числе ссуд IV и V категорий качества, в “работающем” портфеле. Обесценение ссуды требует формирования резервов, что напрямую влияет на обеспечение ликвидности банка. 

Управление корпоративным кредитным портфелем имеет свои особенности. В зоне особого риска – необеспеченные или незначительно обеспеченные ссуды и кредитование группы компаний. В последние годы судебная практика формируется на основе дел о банкротстве корпоративных групп, банков и их бенефициаров. Сложные сделки, непростые решения, спасение стоимости активов проблемных компаний, риск, работа в условиях корпоративных конфликтов, трансграничные и национальные банкротства, судебные процессы в различных юрисдикциях, взаимодействие с детективами — все это составляющие элементы работы с проблемными корпоративными долгами. Работа в данной сфере сложна — нет одинаковых проектов и приходится иметь дело с различными отраслями экономики, погружаться в бизнес разнообразных компаний, взаимодействовать с уникальными людьми.

Введенные санкции поставили перед банками новые вызовы. Управление активами за рубежом, дефолт иностранных партнеров, работа банков с иностранным участием – эти вопросы актуальны, как никогда и эксперты выражают мнение, что ключ к успеху — не только ювелирная юридическая практика, но и слаженная работа всех штатных банковских подразделений. Как эффективно управлять проблемными активами? Как оценить кредитные риски и обеспечить возвратность проблемного долга? Каковы эффективные своевременные меры по взысканию долга, если дефолта избежать не удалось? На ежегодной практической конференции, организованной центром конференций “Сегодня”, участники обсудят детали предлагаемых решений: поделятся опытом успешного банковского менеджмента, раскроют организационные аспекты управления проблемными активами и представят лучшие банковские практики работы с проблемной задолженностью.

Мы приглашаем к диалогу 

Регулятора и надзорных органов; представителей кредитных рейтинговых агентств; руководителей департаментов банков: по работе с проблемными активами, судебных и аналитических подразделений; ведущих экспертов по управлению проблемными активами; ведущих банковских и банкротных юристов; арбитражных управляющих; представителей судебных органов, а также государственные органы власти.  

На повестке

Корпоративный кредитный портфель / Необеспеченные кредиты / Ссуды IV и V категорий качества / Банкротство корпоративных групп / Банкротство банков и их бенефициаров / Управление иностранными активами / Профилактика риска дефолта заемщиков / Оптимизация работы штатных подразделений / Юридическая практика возврата долга.

Расписание конференции 

09:30 — 10:00 Регистрация, приветственный кофе

10:00 — 11:45 Стратегическая сессия 

Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента.

11:45 — 12:45 Бизнес-бранч, живое общение

12:45 — 14:30 Форсайт-сессия

Организация работы с неклассическими проблемными активами.

14:30 — 15:00 Кофе-брейк, обмен мнениями

15:00 — 17:00 Практическая сессия

Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.

17:00 — 17:30 Закрытие конференции, переговоры

Целевая аудитория

• Подразделения банков по работе с залогом и проблемной задолженностью
• Кредитные подразделения
• Службы экономической безопасности
• Юридические управления банков

Формат: блиц-доклады, вопрос-ответ, реальные кейсы & public talk

10:00 — 11:45 Стратегическая сессия 

Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента.

Банк не может предотвратить дефолт заемщика, но его можно спрогнозировать. В стратегической сессии эксперты обсудят актуальные вопросы урегулирования проблемной задолженности корпоративных клиентов и ее влияние на состояние банковской системы, минимизацию кредитных рисков с помощью системы банковского контроля, а также адаптацию бизнес-моделей кредитных организаций и создание оптимальных механизмов управления проблемными активами.

Эксперт-модератор Екатерина Корниенко, арбитражный управляющий, член Экспертного совета по развитию конкуренции в сфере банкротства Комитета ГД по защите конкуренции

Темы и вопросы сессии

• Стратегические антикризисные меры для адаптации банков к перенесенному стрессу и поддержания потенциала кредитования. Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора.
• Факторы риска (обесценения) по ссудам. Зазеркалье проблемных активов или почему балансы банков смутно отражают состояние экономики?
• Качество корпоративного кредитного портфеля: методология оценки. Какой метод снижения рисков кредитного портфеля наиболее эффективен?
• Трансформация деятельности по работе с проблемными активами в самостоятельную индустрию. 
• Формирование резервов или реализация проблемной задолженности: что выбрать сегодня?
• Методики реализации проблемных активов для высвобождения резервов банка. "Проблемность" проблемного актива: миф или реальность? 
• Финансирование разрешения долговых споров: неожиданные возможности сортировки долгов.
• Потенциал российского рынка секьюритизации задолженности: текущие возможности и барьеры.

К участию приглашены эксперты

Анатолий Козлачков, Вице-президент Ассоциации банков России

Дмитрий Мехряков, заместитель директора долгового центра по проектной деятельности, Банк ЗЕНИТ

Андрей Бархота, к.э.н., эксперт по стратегии развития финансовых институтов

Алексей Паперных, юрист по работе с проблемными активами

Тимур Насретдинов, исполнительный директор ЭТП “Центр Дистанционных Торгов”

Дмитрий Жданухин, Председатель Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров, к.ю.н.

Приглашены представители кредитных рейтинговых агентств, Министерства финансов РФ, Министерства экономического развития Российской Федерации, АСВ, Банка России

12:45 — 14:30 Форсайт-сессия

Организация работы с неклассическими проблемными активами.

В кредитном портфеле любого банка имеются проблемные активы, при работе с которыми классические методы взыскания долга показывают свою неэффективность. Крупная корпоративная задолженность, чаще в банкротстве групп компаний, недобросовестных заемщиков, осложнённых иностранным элементом, требует комплексного подхода. Будущее – за созданием т.н. долговых центров (единых центров по работе с проблемными активами), либо формированием соответствующих проектных групп в штатной структуре банка. Как организовать работу банка со специальными и международными проектами, обсудим с экспертами.

Эксперт-модератор: Наталья Петрова, литигатор, партнер, BBL Group

Формат сессии: вопрос-ответ, реальные кейсы & public talk

Темы и вопросы сессии

• Успешный опыт работы с неклассическими проблемными активами. Как он формируется?
• Активы Банка заморожены за рубежом. Инструменты, которые позволят их вернуть.
• Эффективность работы проектной группы: критерии оценки.
• Где заканчивается юрисдикция российского суда?
• Долговой центр банка как единый центр по работе с проблемными активами: разные стратегии.
• Стратегии Remedial (инвестиционная составляющая, должники-будущие клиенты банка).
• Контроль за должником и оценка вероятности банкротства как способ сохранить активы. Взаимосвязь оценки вероятности банкротства с выбором антикризисной стратегии и исключения из правил.
• (НЕ)Безнадежные ссуды: как найти реперные точки в банкротстве?
• Специальные и международные проекты: когда требуются особые компетенции?
• Работа с проблемной задолженностью бывших владельцев банка.
• Качество залога = сегмент для инвестиций. Тренды-2023.
• Инвестиционный потенциал проблемного актива: взвешенные подходы к оценке рисков и прибыльности/убыточности. 

К участию приглашены эксперты*

Евгения Уткина*, заместитель генерального директора АБК (ГК Сбер)

Сергей Завьялов, начальник управления судебной защиты, Промсвязьбанк, к.э.н.

Дмитрий Мехряков, заместитель директора долгового центра по проектной деятельности, Банк ЗЕНИТ

Андрей Набережный, директор проектов управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбербанка

Алексей Китов, коммерческий директор ЭТП МЭТС

Наталья Петрова, литигатор, партнер BBL Group

15:00 — 17:00 Практическая сессия

Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.

Независимо от того, что выберет банк: повышение образовательного уровня штатных сотрудников или привлечение внешних консультантов для выполнения точечных задач, юридическое мастерство остается один из самых важных элементов в работе с проблемным активом. Как им овладеть расскажут спикеры рабочей сессии.

Модератор: Наталья Петрова, литигатор, партнер, BBL Group

Темы докладов и вопросы сессии

• Совместный выход банков из дефолтной ситуации. Восстановление рыночной стоимости залогов.
• Юридические инструменты обеспечения возвратности банковских ссуд.
• Взыскание с другого бизнеса или плохой перевод, но не в кино.
• Тенденции в оспаривании банками сделок по выводу активов из-под взыскания.
• Возврат имущества, оформленного на мнимого собственника: задача со звездочкой.
• Банк установил корпоративный контроль над должником: что дальше?
• Как взыскать долг с помощью уголовно-правовых институтов? Экспертиза в рамках субсидиарной  ответственности, как точно достичь результата?
• Современная правоприменительная практика при работе с проблемными активами.

Спикеры и эксперты

Андрей Червов, управляющий партнер компании “Авангард-Менеджмент”

Сергей Демченко, адвокат

Дмитрий Баянов, руководитель банкротной практики Центра правовых стратегий “Лексфорт”

Давид Кононов, руководитель практики “Сопровождение процедур банкротства и Антикризисный консалтинг” компании “Лемчик, Крупский и Партнеры”

Алексей Шаров, управляющий партнер компании “Аверта Групп”

Елена Часовских, директор по развитию УК Портфельные инвестиции

--

Организатор: центр конференций “Сегодня”

По вопросам программы и участия: +7 (908) 795 42 65 cc@eventtoday.biz  

Работа с информационными партнерами и аккредитации СМИ: 

Елена Кокунова e.kokunova@eventtoday.biz   

Билет “Участник”

• Участие в качестве слушателя в деловой программе (1 участник), возможность задавать вопросы спикерам и принимать участие в дискуссии.
• Материалы по итогам встречи – пост-релиз, фото, презентации, видеозапись, сертификат участника.
• Кофе-брейк, бизнес-бранч

Сайт события и регистрация https://eventtoday.biz/problemniye-aktiviy-2023 

• для представителей министерств и ведомств, научного сообщества, преподавателей профильных ВУЗов специальные условия участия
• количество участников ограничено 70-80 человек

* — финальный состав спикеров может отличаться от первоначальной программы ** — организатор не несет ответственность за изменение состава докладчиков и времени их выступления, произошедшие по независящим от организатора причинам

С мерами, которые предпринимает Организатор в связи с угрозой распространения вирусных инфекций, вы можете ознакомиться по ссылке